您现在的位置:中银期货网 >> 投资者教育>> 反洗钱专栏>> 正文内容

会员中心

反洗钱之疫情期间如何预防诈骗

作者: 来源: 点击数: 更新时间:2020年05月07日 【字体: |

当前疫情防控形势严峻,为有效履行好反洗钱反恐怖融资义务,谨防不法分子假借抗击疫情实施金融诈骗等洗钱上游犯罪。特此提醒广大消费者做好风险防范,谨防上当受骗。

一、洗钱及危害

  1. 什么是洗钱

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

  1. 洗钱的危害

洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;会对国家安全、社会稳定和人民的生命和财产安全造成巨大危害;会助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉;会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展;会损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境;会破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

二、疫情期间常见诈骗形式与防范方法

(一)常见诈骗形式

1.不法分子新加受害人为微信或QQ好友,谎称可以代购或囤有N95/医用口罩、额温枪,并发送支付宝微信转账二维码。当受害人付款购买后,不法分子找各种理由拒不发货或拉黑受害人,骗取钱财。

2.伪装成公益机构募集捐款进行诈骗。1月27日,蔡某使用其个人身份信息,注册了名为“武汉市慈善会”的微信公众号,并使用其下载、修改的武汉市慈善总会会徽对微信公众号进行修饰、伪装。该公众号开通后,陆续有多名群众通过网络搜索关注该公号,并通过对话功能咨询捐款事宜。27日16时至22时间,共有112名群众“捐款”8800余元。

3.以亲属“感染”为名进行诈骗。不法分子冒充学校或公司工作人员,以孩子或某亲属疑患“新冠肺炎”已被隔离医治为由,要求受害人向指定账户汇缴“住院费”“治疗费”等,骗取受害人钱财。

4.冒充国家工作人员利用网络、电话实施诈骗。今年2月以来,陕西省咸阳市淳化县李某在网上查询各市县的养殖户注册信息后,冒充当地环保局工作人员给各养殖户打电话,以疫情防控期间不方便上门为由,核查养殖户营业资质及防疫防控措施,通过微信转账的方式收取被害人环保管理费、注册费、验资费、手续费等各种费用,骗取被害人钱财。共有20余名被害人被骗。

5.不法分子利用学校延迟开学,混入家长班级QQ群、微信群中,将头像和昵称修改成和班主任的一致,群发或私聊谎称学校收费并发送支付宝、微信转账二维码要求转账,骗取家长钱财。

6.以“体检费”为名进行诈骗。不法分子主要在火车站、汽车站等人员流动地方作案,他们不断地寻找着外来人员,谎称由于目前新冠肺炎病例增加,必须经过检查才能乘坐公共交通工具,并且要求缴纳“体检费”,导致多人被骗。

7.推销“防疫特效药”进行诈骗。不法分子假冒政府部门、防治新冠病毒肺炎部门、药物研究(医疗)机构等,以拨打电话、发送短信等方式进行推销,谎称有“防疫特效药”,或是增强抵抗力的“祖传秘方”,诱导受害者前往钓鱼链接购买,从而获取个人银行信息进行盗取资金。

(二)“五招”轻松防范电信金融诈骗

  1. “懂常识”:犯罪分子均利用有关权威部门行骗,因此要掌握有关部门的工作程序。如需办理机票、火车票退改签业务,慈善捐款,支付政府相关费用,或快递退换货业务,可直接通过官方渠道进行核实,并应通过官方渠道进行缴费或申请退费,留存缴费退费证明。同时要学会辨别虚假信息,任何陌生人通过电话、短信、链接要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的,或者声称为您提供账户转款服务的,请一概不要相信,防止受骗,做到陌生链接不点开,陌生号码不拨打。
  2. “不轻信”:无论遇到“天上掉馅饼”还是“天上降灾祸”首先第一反应是不轻信。不轻信一条短信、一个来电显示、一个声音、一个画面;不轻信低投入高回报和无来由的灾祸。购买防疫用品和药品,最好线下到药店或商户购买。网购时,请在正规电商平台上购买,切勿通过“中间人”微信、支付宝转账来进行交易。
  3. “必核实”:不要抱有侥幸、怕麻烦心理,无论接到所谓职能部门、所谓亲友的电话或短信等,都要核实对方身份和提及事件。进行核实时,不要通过对方提供的联系方式进行核实,应拨打有关部门的办公电话,必要时到其办公地点进行核实,在没有确实弄清对方是谁的情况下,更不能盲目答应对方的要求。
  4. “说出来”:不要有自以为是的念头,不要听信对方威胁以及不要告知亲友的说法。遇事要说出来,要多与亲戚、朋友诉说、商量,或者直接与相关部门说明情况,核实信息。
  5. “口风紧”:有些犯罪嫌疑人能通过网络或其他非法途径获取受害人本人或亲友的电话、姓名等信息,用以强化其骗术的可信度。因此市民日常生活中要养成保密意识,把好口风,不要轻易将本人的家庭资料、家庭情况、银行卡号及密码等向他人透露;也不在陌生网站中留下自己的身份信息和银行卡账号、密码和验证码等有效信息。

 

当您发现身边有借助疫情的金融诈骗、电信诈骗行为或者线索,请立即向所在地公安机关报案。举报洗钱活动,维护公平正义,让我们共筑反洗钱防线,守望相助,共渡难关!